Nous évaluons la capacité d'un emprunteur à rembourser un prêt en analysant ses revenus et ses dépenses mensuelles. Nous calculons souvent le ratio dette-service, qui compare le montant total des paiements de dettes mensuels de l'emprunteur (y compris le nouveau prêt demandé) à son revenu mensuel brut. Un ratio dette-service faible indique une capacité de remboursement plus solide.

Ce ratio compare le montant total des dettes d'un emprunteur à son revenu annuel brut. Un ratio dette/revenu bas est généralement préférable, car il indique que l'emprunteur n'est pas trop endetté par rapport à ses revenus. Nous fixons souvent des seuils pour ce ratio, et un ratio inférieur à ce seuil peut augmenter les chances d'approbation du prêt.

Nous cherchons à s'assurer que les emprunteurs ont une source de revenus stable et fiable pour rembourser le prêt. Nous examinons la stabilité de l'emploi de l'emprunteur, la durée de son emploi actuel et la tendance générale de ses revenus au fil du temps. Les emprunteurs ayant un historique d'emploi stable et des revenus réguliers sont souvent considérés comme moins risqués pour les prêteurs.

Nous exigeons souvent une documentation détaillée pour évaluer la demande de prêt. Cela peut inclure des relevés bancaires récents, des preuves de revenus comme des fiches de paie ou des déclarations de revenus, des relevés de dettes existantes et d'autres documents financiers pertinents. Une documentation complète et précise est essentielle pour évaluer l'admissibilité au prêt et accélérer le processus d'approbation.